理財的第一步 所謂的第一步就是計劃。計劃中要有些什麼元素呢？ 計劃的內容簡要地概括為八個方面，即：What(什麼)——計劃的目的、內容；Who（誰）——計劃的相關人員； Where（何處）——計劃的實施場所；When（何時）——計劃實施的時間範圍；Why（為什麼）——計劃的緣由、前景；How（如何）——計劃的方法和運轉實施；How much（多少）——計劃的預算；Effect（效果）——預測計劃實施的結果、效果。被稱為“5W2H1E ”。[ MBA智库百科 ] Photo by Glenn Carstens-Peters on Unsplash What、Why 每個人的投資目的是不一樣的，有些人是為了財自、提早退休( F.I.R.E. )。有的可能是為了一筆比較大的銷費，像是買車、買房。我是為了F.I.R.E。我想擁有不工作的自由。 Who 當然是我啦，未來可能是用家庭作單位。 Where 我不想有地區性風險，還是投資全世界吧。香港有聯繫匯率，美國的商品沒有太大的匯率風險，所以主要是美國跟香港。 這些都比較虛，寫的目的都是給自己看，當這幾項的答案改了，會影響跟著的How, How much 和Effect。